​​​不正検出・防止ソリューション

貴社の顧客が使用する取引チャネルや求めるサービスは増加を続ける一方で、犯罪者は進化し、最も脆弱なポイントに付け込もうと目を光らせています。規制当局も不正活動や不正の図式、不正なプロセスへの対策を強化しています。このように市場や不正の傾向が変化し続けているため、企業にとっては適応力と対応力に優れた不正管理が必要となっています。業界をリードする弊社の不正検出・防止ソリューションは、顧客に焦点を当てたリアルタイムの不正防止を実現可能にし、総合的な不正管理プログラムをサポートします。Actimizeのオープンプラットフォームは実効的な全社的不正管理を可能とし、業務効率の向上、​不正による損失や評判低下のリスクの減少といったメリットをもたらします。

デジタルバンキング詐欺

変わり続けるデジタルバンキング環境に合わせて詐欺防止ツールを最適化します。より迅速な取引や送金が顧客から求められるこの業界にとっては、デジタルバンキング環境の進化により生じる脆弱性に付け込もうという犯罪者が常に脅威となります。弊社の専門家は貴社の顧客をログインからログアウトまで守る必要性を把握しています。デジタルバンキング詐欺の情報を集積して​いる弊社は、次のような機能をご提供します。
  • 詐欺行為を検知しつつ問題の無い取引に実行許可を与えるリアルタイム取引判定
  • ​複数のチャネルにまたがるモニタリングにより、全ての活動を同じ顧客の別の活動との関連で見ることが​ 可能
  • ​リモートアクセスモデルや​​​​セッション中のモニタリングを利用したモバイルバンキング詐欺の防止
  • より迅速かつ正確な判定による顧客満足度の向上
  • 柔軟性の高いプラットフォームにより、瞬時に行われる詐欺や直ちに解決するべき問題への対処モデルを作成可能

不正送金

あらゆる送金手段に個別に対応する拡張可能な不正送金防止ツールです。不正送金、あるいは口座乗っ取りは現代の銀行に蔓延しつつある問題です。銀行や顧客にとって大きな脅威であるのみならず、常に増加し手段も進化を続けています。さらに悪いことに、複数の銀行が関連した問題となっており、新たな送金手段やコマーシャル、リテール、およびプライベートバンキングの各分野に影響を与えています。バンキング環境は様々ですので、不正送金問題を解決する方法は銀行が顧客に提供する送金手段によって異なります。弊社の不正送金防止ツールは以下を目的として開発されています。
  • 以下を含む各種送金手段を保護:SWIFT/電信送金、Faster Payments、BACSやSEPAによる送金、ATM出金、ACH/一括送金、請求書の支払い、P2P/電子メール​送金、小切手、日本を含む各市場で
  • 利用可能な各種形式によ​る国内送金
  • 多くはソーシャルエンジニアリングなどの洗練された手段による、標的を定めた攻撃に対する防御
  • 適法な顧客取引を効率的に確認


​カードや新しい送金手段の不正利用​

伝統的な送金および新しい送金手段のための不正対策です。今日の送金環境は常に変化しています。従来のバンキング環境と異なる資金移動の市場が進化を続けているばかりか、伝統的なカード支払いの選択肢も増加しています。保護の対象が従来の送金手段であれ新しい送金手段であれ、顧客を総合的視点から捉え、業務の効率化を加速させ、より優れた判断をすることで、不正対策を犠牲にすることなく顧客満足度を向上させるためのお手伝いを弊社は致します。弊社ソリューションは以下の機能を備えています。
  • カード発行者である導入企業様と、その顧客をカード不正利用による攻撃から守ります
  • ードを利用した取引(キャッシュカード/ATM、クレジットカード、電子マネー、プリペイドなど)、EMV、パスワード/署名モデルをカバーしています
  • 金融市場において最も成長著しい分野の一部である新しい送金手段を保護します
  • P2PやMSBなど、新しい送金手段のための不正対策を提供します


小切手詐欺

小切手詐欺を検知・防止し、資金の利用を迅速化します。顧客が利用できる小切手の預入方法を増やせば、小切手詐欺のリスクも高まります。犯罪者は決済サイクルの遅延を利用して銀行を欺き、不法に資金を利用します。それと同時に銀行顧客も​より迅速な資金の利用を望んでいるため、詐欺の検知に用いることのできる時間は限られています。弊社は本人による小切手預入詐欺を検知・防止し、リアルタイムに判定を行い、適法な取引の場合は即時に資金を利用できるようにします。弊社ソリューションは以下の機能を備えています。
  • 複数のチャネルにまたがり顧客を総合的に把握し、預入リスクの全体像を明確化します
  • 業務効率を高め、真に疑
  • わしい活動
  • を重点的に監視できるようにします
  • より迅速に顧客が資金を利用できるようにし、満足度を向上させます


​内部不正

総合的かつ実効的な従業員不正監視です。従業員は企業にとって最大の資産のひとつですが、従業員の不適切な活動による経済的損失や評判の低下は、それを上回るほどの脅威となります。弊社の従業員不正防止ソリューションは不正な従業員の活動を全社、事業部門別、チャネル別に検知し、金銭的損失、リスク、ブランドイメージの低下を防止します。以下の機能により、不正な従業員の活動や企業ルール違反を検知します。
  • 従業員情報や行動に基づいた高度な分析
  • 託や人間関係を極めて実効的に発見
  • 定期的に内容が更新される勤務成績表示画面
  •  総合的調査管理ツール​
  •  使いやすいルールオーサリン

不正対策コンサルティング&サービス​

導入企業様の事業目標達成に向けた戦略的不正管理です。市場環境の変化、新しい商品や技術、そして急速に拡大する不正の脅威から生じる新たなリスクに直面している企業は、労力とコストの適切なバランスを取ろうと奮闘しています。弊社が提供する専門家による助言、インサイト、および知識は、導入企業様が不正対策戦略や業務上の不正管理プロセスを強化するために必要となるものです。
  • 技術投資や不正対策投資から得られるリターンを最大化します
  • 営業費用を節約できます
  • 顧客エクスペリエンスを向上させます
  • 事業目標を達成します
  • 不正分析モデルの検証に関する規制を順守します

コールセンター詐欺の防止​

詐欺による損害を減らし、顧客エクスペリエンスを向上させます。プロによる詐欺が増えつつある現在では、コールセンターの脆弱性がこれまでになく蔓延し代償の大きいものとなっているばかりか、顧客が金融機関に適切なあらゆる予防策を講じるよう頼るようになっています。問題は、犯罪者を締め出すことは多くの場合、適法な顧客に不便を強いることになる点にあります。NICEコールセンター詐欺防止は以下の機能を備えています。​
  • 複数の方式で全ての通話をスクリーニングし、不正を検知
  • リアルタイムでアラートを生成し、リスクの高い通話を検知
  • 詐欺的通話の際にはリアルタイムでオペレーターを指導し、次善策を伝達
  • 全ての詐欺インシデントの管理および調査​​​​​