​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​業界別のAML

マネーサービス事業(MSB)

マネーロンダリングの対象です


ここ数年で飛躍的な成長を遂げている金融向け技術的支援が金融サービスの利用方法を効果的なものに変えています。金融向けの破壊的な技術革新が進む一方で、規制当局からは健全なアンチマネーロンダリング(AML)コンプライアンスプログラムの実施が求められており、場合によっては追加の精査、評判の低下、罰金などのリスクに直面する可能性があります。

マネーサービス事業(MSB)は新たな送金サービスを提供して、金融業界において重要な役割を果たすようになっています。口座を開設する必要がなく、また店頭に出掛けることもなく、簡単便利に利用でき手数料の面でもメリットがあるため、利用者が年々増えています。MSBには正式なオンボーディング手続きがなく、また通常は顧客理解(KYC)データも収集されません。つまり、ほぼ大半が匿名の顧客です。このため、マネーロンダリング、テロ資金供与およびその他の疑わしい活動の監視は、MSBの課題になっています。

マネーサービス事業用NICE Actimize自律型AML

規制当局からの圧力や精査および要求が増す中、経験豊富な専門家が提供する一貫したエンドツーエンドのソリューションが必要です。NICE Actimizeは、実証済みの自律型AMLソリューションスイートにより、規制遵守プロセス・手順の構築および強化、疑わしい取引の検出および一貫した監視対策をサポートします。NICE Actimizeは、豊富な経験、財務的直観、規制当局との強力な関係、コンサルタント専門知識により、リスクに基づく手順の構築をコスト効率の高い方法でサポートします。

  • 競争上の優位性を獲得 – 金融向け技術サポート企業やMSBが競合他社をリードしてユーザーと市場シェアを獲得するには、コンプライアンスを第一に考える必要があります。特に重要なのは、健全なコンプライアンスプログラムと戦略により、評判の低下や消費者の信頼を損ないかねない風評や処罰を回避することです。

  • 法改正や新たな規制に先行して規制当局の動向に歩調を合わせる – NICE Actimizeは世界各国の規制当局およびアナリストと定期的に会合を開いています。NICEは、このような関係を維持することで得られるフィードバックを製品戦略に取り入れることを確約して、アンチマネーロンダリング(AML)ソリューションを長期的に提供しています。

  • 未知の金融向け技術支援を知り、成長と拡大をサポート - 金融犯罪の防止に重点を置いた戦略により、製品戦略を世界各国の規制更新、業界の最新情報および金融向け技術的支援の動向に合わせて、最先端の技術を利用してアンチマネーロンダリング対策を確実に運営できます。

  • リスクの単一のビューを提供してアンチマネーロンダリング(AML)プログラムを継続的に管理するケースマネジメントツールと高度な分析力により、運営効率を向上させてコンプライアンスコストを削減できます。

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保険会社専用に設計されたソリューション

保険会社の課題

その他の金融機関に比べて、保険会社にとってアンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止は、かなり最近になってからの課題です。この領域は長年にわたってアンチマネーロンダリングの規制対象となっていますが、規制当局はさほど重点的に取り扱ってきませんでした。このため、保険会社のアンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止に関する専門知識は、他の金融機関に比べて十分ではありません。

制裁措置に関連する金融活動作業部会(FATF)の方針に対する最近の調整により、規制違反に厳しい処罰を課すことが規制当局に義務付けられたため、コンプライアンスプログラムリソースの緊急課題となっています。

保険会社専用NICE Actimize自律型AML

アンチマネーロンダリング規制、法規およびガイダンスなど、保険業務の全領域をカバーする、保険会社専用に設計された包括的な製品パッケージです。NICE Actimizeは、機械学習とロボティクスプロセスオートメーションを適用して、疑わしい取引の検出から、スコア計算、アラート表示、ワークフロー処理、レポート作成に至るまで、エンドツーエンドのソリューションを提供します。

実体主導型のビューを提供する直観的なダッシュボードにより、調査をより俊敏かつ効率的に行うことができます。調査プロセスの自動化、ワークフローの生産性および予測能力の強化により、重要度の低い管理業務に費やす時間を節約して、調査の精度とスピードを高めます。

御社の業務領域を熟知している専門家による支援

NICE Actimizeの保険会社パートナーは、高い評価を受けているネットワークに参加しています。このネットワークには規制当局の元要人や大手金融機関・保険会社でアンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止の上級職を務めた要職者が多数参加しているため、当該分野の専門家による知見や経験を得ることができます。またNICEの世界各国の主要なお客様が積極的に参加しているユーザーグループおよび審議会からも恩恵を得ることができます。

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パンフレット

保険会社専用に設計されたソリューション

保険会社専用 NICE Actimize 自律型 AML

白書

保険業界におけるAMLコンプライアンス

保険業界におけるマネーロンダリングのリスク

インフォグラフィック

中規模の金融機関、地域金融機関を脅威から守ります

高度なコンプライアンス・リスク対策技術による強化

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