​​​X-Sightプラットフォームが提供するAML用ActimizeWatch

監視はNICEにお任せください

ActimizeWatchは、犯罪のタイプとアンチマネーロンダリングモデルのパフォーマンスを継続的に監視するクラウド型の分析サービスです。ActimizeWatchは、アンチマネーロンダリングの専門知識と機械学習により、Actimizeアンチマネーロンダリングモデルを先行的に最適化して、金融機関におけるオンプレミスのリソースに対する負担を最小限に抑えます。ActimizeWatchの管理分析は、データサイエンスとアンチマネーロンダリングの専門知識により、金融機関におけるコンプライアンス対策に拡張性を提供します。

分析監視とレポート作成

ActimizeWatchクライアントは、顧客のPIIを含まない匿名化された活動データを継続的に本番環境からActimizeクラウドに転送します。このサービスにより、データパターンの変化、犯罪のタイプおよびルールとモデルのパフォーマンスなど、洞察やインテリジェンス情報がデータに提供されます。

四半期協議会

四半期ごとに金融機関のアンチマネーロンダリング(AML)コンプライアンスチームとActimizeWatch AMLの専門家およびActimizeWatchデータサイエンティストが会合を開き、金融機関から得られたデータが検討され、適用範囲の向上やコスト削減に向けた個別の推奨事項が提案されます。統計的な証拠に基づいて、疑わしい行動報告書(SAR)のコンバージョン率を高める機会が一括評価されます。

機械学習ベースのモデル最適化

ActimizeWatchは、必要とされる場合および同意に基づいて、個々の金融機関のビジネスパターンとリスクに基づく独自モデルの最適化を行います。このサービスには、機械学習ベースのグループ分類、モデル調整および作成が見込まれている疑わしい行動報告書(SAR)に基づく教師あり学習アラートスコアが含まれます。このスコアにより、リスクが最も高いアラートを優先的に取り扱って、適切な手順を計画できます。

またActimizeWatchは、動的な異常検出アルゴリズムにより、事前に明示的に定義されていない最新のマネーロンダリングのタイプを識別できます。

疑わしい取引の監視(SAM)モデルの最適化の結果は、金融機関のコンプライアンスチームと検討され、承認後に金融機関のIT部門が最適化モデルを内部のSAMシミュレーション環境でデプロイ後に本番環境に移行させます。

ActimizeWatchコンソーシアム

ActimizeWatchは、金融機関メンバー全体にわたって得られるデータを活用して、マネーロンダリングの洞察を向上させています。ActimizeWatchメンバーには、アンチマネーロンダリングのタイプと関連パターンについて、市場の全体的なビューが提供されます。このビューは、業界基準に対するベンチマーク適用範囲および規制当局に対する比較可能な統計的証拠として使用できます。

  • 金融機関に対する実践例 - ActimizeWatchはクラウド型のサービスであり、疑わしい取引の監視(SAM)モデルのパフォーマンス監視と分析の最適化を、金融機関のIT部門に代わってNICE Actimizeが引き受けることができます。

  • コスト予測と効率 - ActimizeWatchのクラウド上で管理される継続的な分析サービスは、時間がかかり内部リソースが必要となる想定外のモデル調整を不要にします。

  • 高品質なアラート - ActimizeWatchのクラウド上で管理される分析サービスは、アンチマネーロンダリング専門家およびデータサイエンティストによる機械学習のモニタリングおよび最適化された環境で御社のコンプライアンスチームをサポートします。これにより、真陽性検知率とSARコンバージョン率を向上させて、コンプライアンスのコストを大幅に削減するメリットが得られます。

誤陽性検知率が高い場合、アンチマネーロンダリング業務および調査のコストが上昇し続けます。高度な分析力で疑わしい行動報告(SAR)のコンバージョン率を大幅に向上させるだけでなく、必要とされるアンチマネーロンダリングおよびデータサイエンスの専門知識も提供されます。ActimizeWatchは、専門知識を効率的に提供するため、疑わしい行動報告(SAR)のコンバージョン率の向上およびモデルガバナンスやベンチマーク改善の面でもメリットが得られます。

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