​​アンチマネーロンダリングのソリューション

企業のアンチマネーロンダリング(AML)プログラムに与えられる課題は急速に変化し続けています。例えばAMLの中央集中化が進められ、顧客リスクに重点を置いた規制対策が拡大され、AMLの分析やモデルの有効性が厳しく審査されるようになっています。弊社がご用意する一連のAMLソリューションは、こういった課題への対応を可能にします。AMLライフサイクルの一体的管理を通じて広範な顧客の取引活動全てを把握することにより、スマートでコスト効率の高いAMLの運営が実現します。その総合力にきっとご満足いただけるでしょう。

疑わしい取引監視 (SAM)

疑わしい取引を絶えず総合的に監視し、検出します。マネーロンダリングやテロリスト資金供与との関連が疑われる活動の監視、報告という点について言えば、トラブルに巻き込まれる原因となるのは、把握すらしていない脅威です。部門別での独立した運営や、別個のシステムや、自部門に関してのみ集積されたデータが、脅威を把握できないリスクや疑わしい取引が見過ごされるリスクを増加させます。弊社の疑わしき取引監視(SAM)ソリューションは、疑わしい活動の検出、スコア計算、アラート設定、ワークフロー処理、レポート作成といった機能を備えており、あらゆる活動を見逃しません。

疑わしい取引の検出・防止機能:

  • 銀行、金融機関、証券会社、保険会社専用に設計された多数の検出モデル
  • 多層的かつ柔軟な監視を可能にする高度な分析的プロファイリング
  • 優先度の最も高い問題の調査に重点を置く高品質なアラート
  • AML規制の順守を容易にする自動報告・規制文書提出


顧​客デューデリジェンス (CDD)

新規、既存顧客のデューデリジェンスのための総合的顧客インサイトを提供します。顧客確認(KYC)や顧客デューデリジェンス(CDD)に関する現在の世界の規制基準は、新規顧客だけでなく既存顧客にも継続して適用されます。ActimizeのCDDは、導入企業様が世界各国の規制要件を常に順守するために必要となる、顧客リスクの完全なライフサイクル評価や再評価を可能とします。弊社の実績ある、すぐに使える画期的なソリューションは、柔軟性の高いオープンプラットフォームで提供されますので、事業部門、地域、規制管轄ごとの固有の必要性に合わせた調整が可能です。
豊富な機能:
  • 顧客候補に対する合理化されたデューデリジェンス
  • 継続的な顧客リスクモニタリング
  • 総合的な顧客リスク記録
  • プロアクティブな検出モデル
  • 自動ワークフロー・レポート作成

ウォッチリストによるフィルタリング (WLF)

高機能のアラートにより、世界各国の制裁リスト、監視リストを同じ基準で一度にスクリーニング可能。制裁違反に対する罰金は件数、金額ともに増加を続けており、不順守は巨額の罰金や評判の低下につながるおそれがあります。不順守の発生を防止するための高精度なネームマッチングは、これまでになく重要性を増しています。弊社の総合的ソリューションは、実効性の高い全社的ウォッチリスト処理、複数の地域やビジネスユニットにまたがるスクリーニング、そして一体的な調査を可能にし、導入企業様が業務効率性を高め、コンプライアンスコストを削減し、規制当局による処罰を避けるためのお手伝いをいたします。

豊富な機能:
  • 総合的な​​顧客スクリーニング
  • 直感的に使える効率的なアラート管理
  • リアルタイムの取引スクリーニング
  • インテリジェントなアルゴリズムによる名称照合
  • 完璧な監視リストサポート
  • 柔軟性の高いリスト管理やスト設定
  • 字​、カをサポート


FATCA(外国口座税務コンプライアンス法)の順守

複雑な義務や広範な要件に対応します。個人顧客、企業顧客を管理し報告する義務を順守するには、データの収集、保管、文書管理、プロセス更新に関するFATCAの広範な要件をサポートする適切な技術が必要です。弊社ソリューションはFATCAステータスの特定、管理、報告のための完全なライフサイクル評価を可能にするため、業務や顧客への影響を最小限に留めつつFATCAを順守することができます。

新規、既存顧客審査のための合理化されたプロセス:​
  • 不順守のリスクを最小化する全社的ソリューション
  • 自動FATCA検出モデルによる作業量の軽減
  • ビジネスニーズの変化に合わせて調整可能な柔軟性の高いグローバルコンプライアンス
  • 複数のデータソースにまたがる動的なデータ収集
  • 構造化されたケースマネージメントと包括的なワークフローテンプレート
  • オーディットトレイルによる完璧な調査、監査、報告機能
  • 源泉徴収サポートと源泉徴収プラットフォームの一体化
  • 状況の変化を追跡する定期的かつ継続的な審査